Vermögensmanagement

Die besondere Situation der Generation 50+ ist vor allem durch die gestiegene Lebenserwartung gekennzeichnet. Ihre Generation muss in einem deutlich längeren Ruhestandszeitraum mit dem auskommen, was während des Berufslebens an Vermögen und Leistungsansprüchen aus Versicherungen aufgebaut wurde. Deshalb wird für Sie die Frage interessant, wie Sie auch in vorgerücktem Alter noch Vermögensplanung und mindestens -erhaltung, wenn nicht –aufbau betreiben können – und zwar umso stärker, je näher der Ruhestand rückt.

Der Übergang vom Erwerbsleben in den Ruhestand zieht einschneidende Veränderungen der Vorsorgebedürfnisse nach sich. Dann muss auch das bisherige Vorsorgekonzept nach den individuellen Bedürfnissen angepasst werden. So können beispielsweise vermehrte Reisetätigkeiten oder neue Hobbys zu einem erhöhten finanziellen Bedarf im Ruhestand führen. Positiv auswirken können sich hingegen Erbschaften, die geringere Besteuerung Ihrer Alterseinkünfte sowie die Fälligkeit von privaten und/oder betrieblichen Vorsorgeverträgen.