Langfristige Vermögensplanung mit HORBACH

Ob Mediziner, Wirtschafts- oder Naturwissenschaftler, Ingenieur, Lehrer, Jurist, anspruchsvoller Privatkunde oder Unternehmer: Sie setzen sich ehrgeizige Ziele, persönlich ebenso wie finanziell. Gemeinsam finden wir die Lösungen, die perfekt zu Ihren ganz individuellen Wünschen, Herausforderungen und Bedürfnissen passen – Mit einer Strategie, die fortlaufend kontrolliert und auf die sich ständig ändernden Lebenssituationen angepasst wird.

Profitieren Sie von unserer ganzheitlichen und lebensbegleitenden Finanzberatung, mit der wir Ihnen jederzeit vertrauensvoll zur Seite stehen und bauen Sie auf unsere Expertise für Ihr Vermögen. Wir sind gerne für Sie da!

HORBACH ist seit 1983 Ihr Experte für:

  • ganzheitliches Vorsorge- und Vermögensmanagement
  • Generationenberatung
  • Existenzgründungsberatung für Heilberufe
  • Absicherung für Unternehmende
  • betriebliche Altersversorgung
  • Nachfolgeplanung für Unternehmende
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Das Besondere an unserer Beratung: Best-Select.

HORBACH wählt für Sie das geeignete Produktpaket aus den aktuell am Markt erhältlichen Finanz- und Vorsorgelösungen. Dabei schöpfen wir aus einem Angebot von über 250 Produktpartnern. Um die Nachhaltigkeit Ihrer Finanzlösungen zu gewährleisten, hat sich bei HORBACH ein doppelter Prüfprozess etabliert:

  • UNTERNEHMENSANALYSE
    Bevor wir Produktgeber in unser Portfolio aufnehmen, prüfen wir sie auf Herz und Nieren anhand wichtiger Unternehmenskennzahlen zur langfristigen Erfüllbarkeit von Kundenverträgen. Hierzu zählt unter anderem die Solvabilität (Eigenmittelausstattung). Die Eigenmittel des Produktgebers sichern die Ansprüche der Versicherungsnehmer auch bei ungünstigen Entwicklungen. Diese Ansprüche sind umso besser gesichert, je höher die Solvabilität ist.

  • PRODUKTANALYSE
    Im zweiten Schritt durchlaufen die Produkte der positiv bewerteten Anbieter einen Qualitätscheck und müssen dabei vorgegebene Standards erfüllen.
So erarbeiten wir Ihnen einen persönlichen Finanzplan und legen die Basis für Ihren finanziellen Schutz. Dabei stehen Sie im Fokus.
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Optimaler Schutz für Vermögenswerte

Sie haben eine Leidenschaft für klassische Fahrzeuge? Ihre Kunstsammlung besitzt für Sie mehr als nur den aktuellen Marktwert? Sie freuen sich über wertvollen Schmuck? Wir helfen Ihnen dabei, die passenden Versicherungen zu finden – und alles das zu schützen, was Ihnen besonders lieb und teuer ist. Schließlich kann es immer zu unvorhersehbaren Ereignissen wie Diebstahl oder Unwettern kommen.

Alle Generationen im Blick

Jede Generation hat eigene Bedürfnisse. Wir beraten Sie als ganze Familie. So, dass alle gleichzeitig davon profitieren: Welche Absicherungen und Anlagen lohnen sich für Ihre Kinder und Enkel, was zählt für die Eltern und die Großeltern? Wie sichern Sie sich und alle Mitglieder Ihrer Familie gegen Risiken ab? Wie können Sie die Zukunft der nachfolgenden Generationen finanziell absichern – und Ihr Vermögen über Jahrzehnte hinweg erhalten? Gemeinsam finden wir alle Antworten, die für Sie und Ihre Liebsten richtig und wichtig sind.

Strategische Abgaben-Optimierung

Immer mehr Banken verlangen Strafzinsen auf höhere Sparbeträge, die Steuerlast wird gerade bei mittleren und höheren Vermögen in den kommenden Jahren vermutlich weiter steigen und mehr: Gemeinsam mit Ihnen identifizieren wir Wege und Anlagekonzepte, die Ihr Eigentum sichern können. Wir zeigen die rechtlichen Rahmenbedingungen auf und kombinieren alle denkbaren Instrumente so miteinander, dass Ihr Vermögen geschützt bleibt – sowohl vor großen Schwankungen und Verlusten als auch vor hohen Abgaben und teuren Entgelten.

Vermögensübertragung mit Konzept

Steuern sparen, Erbstreitigkeiten verhindern und mehr: Stellen Sie schon zu Lebzeiten sicher, dass Ihr Besitz nach dem Ableben geordnet, strukturiert und sicher in die richtigen Hände übergeht. Mit einer strategischen Übergabeplanung sorgen wir dafür, dass Ihr Nachlass so aufgestellt wird, dass im Erbfall möglichst keine oder nur geringe Kosten entstehen. Wir begleiten Sie bei der detaillierten Planung der Vermögensübergabe, definieren gemeinsam mit Ihnen einen optimalen Zeitplan, zeigen innovative Lösungswege auf und mehr.

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Absicherung für Unternehmende

Wer ein Unternehmen besitzt und/oder leitet, trägt automatisch mehr Verantwortung. Daraus entstehen spezifische Risiken, die passgenau abgesichert werden müssen. Eine Betriebs- oder Berufshaftpflichtversicherung beispielsweise ist ein Muss, um Sie vor hohen Forderungen zu schützen, die sich aus Ihrer und der Arbeit Ihrer Mitarbeitenden ergeben können. Darüber hinaus beraten wir Sie weitergehend entsprechend Ihrer Position – und führen mit Ihnen eine hoch individuelle, ganz persönliche Risiko- und Vorsorgeanalyse durch.

Ruhestand und Firmenübergabe

Planen Sie Ihren Ruhestand frühzeitig und sorgfältig. So sparen Sie unnötige Steuern und Abgaben und gewinnen gleichzeitig die Sicherheit, dass Ihr Unternehmen weiter in Ihrem Sinne geführt werden wird: Etwa 90 Prozent der Unternehmen in Deutschland sind familien- oder eigentümergeführt – und stehen bei der Firmenübergabe vor spezifischen Herausforderungen.* Wir entwickeln eine finanziell optimal angepasste Übergabestrategie: Sie profitieren von unserer langjährigen Expertise und profunden Sachkenntnis in diesem Bereich.

Betriebliche Altersversorgung

Sie möchten sich als attraktiver Betrieb positionieren und qualifizierte Mitarbeitende und Know-how im Unternehmen halten? Oder Sie möchten als sozialversicherungspflichtig beschäftigte Person Ihr Recht auf eine betriebliche Altersversorgung durch Entgeltumwandlung wahrnehmen? Wir sind bei allen Fragen zur betrieblichen Altersversorgung für Sie da. Geschäftsführende unterstützen wir bei der Erstellung eines bedarfsgerechten Firmenkonzepts sowie bei der Einrichtung und Betreuung der betrieblichen Versorgung.

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Kundenbewertungen

Erfahrungsberichte von unseren Kundinnen und Kunden sowie Meinungen zu den Beraterinnen und Beratern finden Sie hier.

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Optimieren Sie Ihr Vermögensmanagement

Sie möchten mit uns über Ihre Vermögensplanung sprechen? Wir beraten Sie gerne – per Video-Chat, am Telefon oder persönlich vor Ort.

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Weitere Infos im Blog

Vermögen generationenübergreifend planen

In vielen Familien wird heftig ums Erbe gestritten, dabei ist das leicht zu vermeiden: Denn Vermögen lässt sich auch generationenübergreifend planen.

Betriebsrente – die zusätzliche Altersvorsorge mit doppelter Förderung

Über die drohende Versorgungslücke bei der gesetzlichen Rente herrscht längst Konsens. Ein Weg, um vorzubeugen ist die betriebliche Altersversorgung – und die wird sogar doppelt gefördert.

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* Daten, Fakten, Zahlen zur volkswirtschaftlichen Bedeutung von Familienunternehmen
Familienkontrollierte Unternehmen: 90 Prozent aller deutschen Unternehmen sind familienkontrollierte Unternehmen. Sie erzielen 52 Prozent der Umsätze und stellen zirka 58 Prozent aller sozialversicherungspflichtigen Beschäftigungsverhältnisse in Deutschland.
Eigentümergeführte Unternehmen: 86 Prozent des gesamten Unternehmensbestands sind eigentümergeführte Unternehmen, 53 Prozent aller Beschäftigten in Deutschland arbeiten hier. Eigentümergeführte Familienunternehmen tragen 47 Prozent zum deutschen Gesamtumsatz bei.
https://www.familienunternehmen.de/de/daten-fakten-zahlen

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